Как сделать свои инвестиции в ICO эффективными: Пошаговые инструкции

Как сделать свои инвестиции в ICO эффективными: Пошаговые инструкции
Как инвестировать в ICO и получать прибыль?

Последние год-два стали прорывными для индустрии криптовалют и, в частности, ICO. Инвестиции в ICO привлекают своей доступностью и высокой доходностью. Посредством медиа удалось популяризовать и привлечь к инвестированию людей, ранее не имевших дела с финансовым рынком.
В этой статье мы рассмотрим, что такое ICO, стоит ли с этим работать и какие трудности могут возникнуть у начинающего инвестора.

Что такое ICO и зачем его проводят

ICO (от англ. Initial coins offering) – первичное предложение монет.
Без расшифровки ICO, это кампания, которую устраивают разработчики блокчейн-проектов для сбора инвестиций. Так, они выпускают собственный токен, который можно купить по сниженной цене – эти монеты не являются ценными бумагами и не предоставляют права владения, однако после конечного запуска готового продукта их можно использовать для его покупки – опять-таки, по сниженной цене.
Собранные средства разработчик, как правило, пускает на улучшение и развитие проекта.

Что такое ICO

В чём отличие ICO от IPO

Не следует путать ICO (первичное размещение монет) с IPO (первичное размещение акций).
В ходе ICO разработчик предлагает инвестору токены, которые не являются ценными бумагами, не регулируются финансовыми институтами и не дают никаких прав – это просто купоны. Для подготовки кампании нужно составить white paper – документ, содержащий исчерпывающую информацию о проекте, сроках проведения разных этапов, количестве монет, их последующем распределении и так далее.
На IPO владельцы компании впервые размещают ценные бумаги – чаще всего, акции. Этот процесс сложнее ICO подразумевает работу с инвестиционными банками, составление документов с информацией об организации, заявку в SEC (финансовый регулятор) и на IPO. Акции строго регулируются на законодательном уровне.
Второе важное отличие: инвестировать в ICO может любой человек, процедура анонимна. IPO накладывает на инвестора определённые требования – в частности, к доходу. Об анонимности не идёт и речи.
Акции дают инвестору право владения и дивиденды, в то время как токены – возможность купить товар или услугу по скидке после того, как они будут выпущены на рынок. Проблема в том, что этого может и не произойти.

В последнее время все больше набирает популярность такой формат привлечения инвестиций в блокчейн проекты как STO. Что такое STO и в чем отличия от ICO, читайте в нашей статье «Просто о сложном: Что такое Security Token Offering (STO)»

Причины популярности ICO

Начиная с 2017 года, ICO привлекает в себя огромные суммы – от 180 до 200 миллионов долларов по отчётам СМИ индустрия набрала 2 года назад, с тех пор цифра растёт.
Почему люди вкладывают деньги, несмотря на определённые риски?
Первая причина – инновация индустрии. ICO проводится в рамках блокчейн-проектов.
Blockchain – способ организации хранения данных, при котором информация формирует блоки и последовательные цепи. Такие системы децентрализованы, анонимны и безопасны.
Спектр применения блокчейна в финансовой сфере широк: страхование, пенсионные фонды, кредитование. Это позволяет перейти на новую ступень экономики.
Вторая причина – прибыльность. Если проект выстреливает, инвестор так или иначе получает определённые бонусы.
Третья – с ICO просто работать. Вкладчику не нужно предоставлять справку о доходах и вносить тысячи долларов – это может быть и небольшая сумма в районе $20-$30. Нет нужды делиться и другой личной информацией.
Четвёртая – отсутствие строгих норм и законодательного регулирования, налогообложения (это, впрочем, может измениться в ближайший год-полтора).

Можно ли заработать на ICO?

На ICO заработать криптовалюты можно. После того, как проект запустится на рынок, токены так или иначе выйдут на биржу – тогда их можно продать за цену выше той, по которой они покупались. 50-60% инвесторов именно так и поступают.

В остальном прямой выгоды такая модель инвестирования не даёт. Покупая токены на предварительной продаже, вы получаете скидку – после торгов цена поднимается. Опять-таки, когда задуманное организатором осуществляется, и продукт выходит на рынок, монеты можно применить для бесплатного по факту потребления.
В общем, вкладывание капитала в ICO осуществляется не столько для прибыли, сколько для идеи.

Примеры успешных ICO

Каждый месяц выпускаются сотни новых проектов и сотни ICO. Далеко не каждый из них заканчивает успешно, но есть примеры удачных стартапов:

  1. EOS. Пожалуй, пальму первенства стоит отдать именно этому проекту. Его концепция – создание универсальной архитектуры для продуцирования успешных децентрализованных приложений. Аналогичный стартап под названием Ethereum оказался успешным, потому концепция EOS и оказалась привлекательной. Почти за год кампании удалось собрать $108 миллонов.
  2. Dogecoin. Эта монеты изначально была шуткой и создавалась, как юмористическое сообщество. Инвесторам идея приглянулась, и они начали активно вкладывать в проект свои средства. Сейчас токен благополучно функционирует, хотя с момента его создания прошло уже несколько лет.
  3. Tezos. Этот проект не вызвал такого резонанса, как EOS, но смог собрать больше $200 миллионов. Идея такая же, как у Ethereum – экосистема для разработки децентрализованных приложений с соответствующими инструментами.
  4. Gram. Кто не слышал о новом проекте от Telegram? Он не проводил открытых торгов, только пре ICO, но и оно увенчалось ошеломительным успехом. Собранные миллионы долларов просто избавили от необходимости устраивать дополнительные сборы. Хотя продукт организации ещё полностью не реализован, поводов сомневаться в нём нет.
Примеры успешных ICO (Gram)
Главная страница сайта ICO Телеграмм — Telegram Open Network (TON)

2019 год тоже должен принести криптосообществу интересные задумки.

Как принять участие в ICO

Стать участником ICO может каждый желающий.

Значения не имеет:

  • Текущий доход, доход за последний годы и наличие финансовых активов;
  • Возраст и пол, социальный статус;
  • Наличие навыков и аккредитации.

Но беспечным оставаться не стоит – всегда соблюдайте бдительности и тщательно выбирайте объект инвестирования.

Как выбрать ICO, что анализировать

Первый и основной этап – выбор проекта: от этого зависит дальнейшая судьба ваших сбережений. Обращайте внимание на факторы:

  1. Конкурентный рынок. Анализируйте количество и качество проектов со схожей тематикой, их успешность. Если аналогичных проектов слишком много, скорее всего, новый затеряется среди них и не выстрелит.
  2. Концепция. Она должна оставаться реальной! Если разработчик обещает полёты на Плутон с помощью блокчейна, нужно понимать, что в ближайшие 20 лет это невозможно реализовать, и ваши вложения не окупятся.
  3. White Paper. Там изложена вся информация по проекту, и особенное внимание нужно уделить распределению инвестиций. Нормально, что часть денег уходит на зарплату сотрудникам, но если процент слишком высок (более 40%), доверять разработчику не стоит.

А вот реклама в СМИ далеко не всегда является показателем надёжности стартапа. Неоднократно уже были зафиксированы случаи, когда компанию рекомендовали звёзды, но она всё равно оказывалась мошеннической. Например, взломы аккаунта инженера Илона Маска в Твиттере: спекулянты писали рекламные посты от его имени.

Как выбрать ICO, что анализировать

Способы инвестирования

Инвестирование в ICO происходит по стандартной схеме: вкладчик покупает токены компании за доллары, эфириум, биткоины или другую криптовалюту. Для этого нужно создать криптовалютный кошелёк (десктопный или онлайн), воспользоваться услугами обменников и купить другую криптовалюту, зарегистрироваться на сайте разработчика и уже там купить его валюту.
На некоторых сайтах может понадобиться верификация – подтверждение личности клиента. Это делается для снижения риска мошенничества.

Как зарабатывать на ICO без вложений?

На ICO можно зарабатывать и без вложений – для этого есть программы баунти и airdrop. Их предлагает большинство организаторов, выделяя по 15-20% всех токенов.
Для того, чтобы получить бонусные деньги  баунти, нужно поспособствовать популяризации проекта, проявлять активность на площадках. Это могут быть лайки, репосты, создание постов и видео на YouTube – в зависимости от требования рекламодателя. Как вариант – организация форумов, переводы. Обязательно уведомите организатора, заполните специальную анкету и подайте заявку на участие в программе.
На airdrop токены раздаются ещё более простым способом: например, за отзыв или комментарий на проекте. Работа не требует больших затрат времени и сил, но и вознаграждение за неё меньше.
Обе программы устраиваются с одной целью – дешёвым маркетингом. Через сарафанное радио и социальные сети стартап быстро появляется на слуху, количество потенциальных вкладчиков растёт и так далее.

Риски инвестирования в ICO

В инвестировании в ICO есть два основных риска:

  1. Мошенничество (скам ICO)
  2. Несостоятельность проекта

Частота спекуляций и пирамид растёт в геометрической прогрессии, и, конечно, это связано с отсутствием нормативов регулирования индустрии. Любой мошенник может составить white paper и привлечь к несуществующему проекту миллионы долларов – такие случаи уже зафиксированы в США. Вернуть утраченное вкладчику удаётся редко – наверно, в 10-15% случаев.
Во втором случае всё честно: разработчик создаёт проект, пытается его развивать и использует привлечённые средства по назначению. Но из-за большой конкуренции и потери интереса аудитории многие стартапы не выстреливают и закрываются ещё до выпуска конечного продукта. В таком случае инвестору не удаётся использовать токены по назначению, и он теряет деньги.
Это подразумевает определённые трудности, особенно для неопытного инвестора. Не всегда удаётся предугадать, какой именно проект сможет благополучно существовать в благополучной перспективе.
При соблюдении всех рекомендаций и правил вкладчик всё же может заработать на ICO без лишних потерь.

Ссылка на основную публикацию