Биржа криптовалют: руководство для начинающих трейдеров

Биржа криптовалют: руководство для начинающих трейдеров
Как правильно выбрать биржу, и что нужно для прибыльной торговли криптовалютой

Еще несколько лет назад мало кто мог представить, что криптовалюты станут столь привлекательны и для трейдеров, и для инвесторов. Широкая популярность нового актива вызвала бурный рост криптоэкономики, а параллельно с ним формировалась и развивалась ее инфраструктура. Так, в июле 2010 г. появилась первая биржа криптовалют Mt.Gox, открывшая людям новые головокружительные возможности в получении прибыли. Сегодня количество таких торговых площадок исчисляется сотнями, а их общая аудитория ― сотнями миллионов человек из всех стран мира.

Что такое криптобиржа?

Криптовалютные биржи ― это онлайн-сервисы, которые предлагают широкий набор функций. В их числе покупка, продажа, обмен и хранение криптовалют, заработок на разнице курсов, а также операции ввода или вывода средств, обмена цифровых активов на фиатные деньги и многое другое. Пользователи крптобирж получают намного больше возможностей в сравнении с пользователями обменных сервисов с точки зрения выгоды и функционала. В этой статье мы рассмотрим подробно, как работают такие торговые платформы, расскажем о самых популярных из них и о том, на что нужно обращать внимание при выборе биржи криптовалют.

Что такое криптобиржа

Виды криптовалютных бирж

Существует три типа криптобирж:

  1. Фиатные ― предоставляющие возможность обмена традиционных (фиатных) валют ― рублей, евро, долларов, юаней, йен и т. д. на цифровые активы. Такие биржи регулируются центральными банками разных стран, что обеспечивает высокий уровень надежности операций.
    Однако ввиду жесткой регуляторной политики со стороны госучреждений список crypto-активов, которые предлагают к покупке такие площадки, весьма ограничен. В основном это самые популярные монеты, занимающие верхние строчки в рейтинге капитализации и доказавшие свою стабильность: Bitcoin, Ethereum, Ripple и некоторые другие.
  2. Централизованные биржи криптовалют предлагают более широкий выбор цифровых активов для торговых операций, но без участия фиатов. Чтобы приобрести любую из представленных в листинге цифровых монет, придется сначала посетить фиатную биржу и обменять рубли или другие традиционные деньги на все те же BTC или ETH. Однако следует отметить, что централизованные биржи для торговли криптовалютой тоже регулируются государством, хотя и не так строго. Поэтому в их расширенных списках валютных пар вы никогда не увидите «шиткоинов». Трейдеры на таких площадках в большей мере застрахованы от покупки неликвидных активов, которые в любой момент могут обесцениться и исчезнуть. Даже несмотря на доступность торговли производными финансовыми инструментами, такими как фьючерсы на Bitcoin на чикагских биржах СВОЕ и СМЕ, условия работы, предлагаемые надежными биржами с централизованным управлением, считаются очень высокими даже по меркам профессиональных трейдеров. Поэтому для новичков и тех, кто не располагает большим капиталом, такие ресурсы наиболее предпочтительны.
  3.  Децентрализованные биржи криптовалют (DEX) предлагают пользователям самый продвинутый с технической точки зрения вариант работы. В отличие от фиатных и централизованных площадок, они не хранят данные о пользователях на центральных серверах, что является несомненным достоинством с точки зрения конфиденциальности, а также сохранности средств. Децентрализованные биржи не поддаются взлому, по крайней мере, с помощью распространенных технологий кибератак, практикуемых хакерами.С другой стороны, децентрализация предполагает отсутствие контроля и регуляции как со стороны учредителей, так и со стороны банков. Именно поэтому в их списках чуть ли не ежедневно появляются новые, порой сомнительные монеты. В связи с этим считается, что DEX-биржи подходят пользователям с опытом, способным правильно оценить риски при покупке малоизвестных активов, а неопытным все же лучше выбрать фиатную или централизованную площадку.

Критерии выбора биржи для торговли

Тем, кто ищет удобную биржу для торговых операций с криптовалютами, необходимо обратить пристальное внимание на следующие моменты:

  1. Доверие пользователей и рейтинг надежности. Первым делом зайдите на популярные тематические форумы Reddit и Bitcoin talk и почитайте, что пишут люди о бирже, которую вы рассматриваете в качестве претендента. Не стоит иметь дело с сомнительными ресурсами, ведь вы планируете доверить им свои деньги.
  2. Размер комиссионных. Как любые посреднические организации, криптобиржи берут определенный процент за свои услуги. Ориентируйтесь на средний показатель по рынку, который составляет 0,2% от суммы операции. В последнее время многие сервисы перестали устанавливать фиксированную величину комиссионных, заменив ее динамической: чем больше объем торгов, тем ниже процент.
  3. Список торговых пар. Каждый поддерживаемый актив ― инструмент для получения прибыли на бирже. Это могут быть и самые востребованные, и малоликвидные альткоины. Но здесь важно понимать, что эффективность трейдинга не зависит напрямую от авторитета монеты, важно определить для себя оптимальные пары. Иногда высокая волатильность вновь созданных токенов обеспечивает отличный результат.
  4. Торговый оборот. Биржа, суточный объем сделок на которой составляет $100, вряд ли принесет приличный доход. Высокий показатель биржи криптовалют по объемам ― один из главных критериев ее успешности, востребованности и популярности сервиса.
  5. Необходимость верификации. Требования к новым участникам каждая криптовалютная биржа устанавливает индивидуально. Одни являются сторонниками жестких мер и применяют к не верифицированным пользователям ограничения (в первую очередь лимитируют суточный объем торгов), другие относятся более лояльно и требуют подтверждения личности только при выводе монет с внутреннего счета. Есть и площадки, которые позволяют трейдерам сохранять полную конфиденциальность.
  6. Удобство интерфейса. Этот показатель определяется в первую очередь количеством доступных инструментов технического и графического анализа рынка и статистических данных. Чем их больше, тем удобнее ориентироваться на изменчивом криптовалютном рынке, тем проще и эффективнее будет проходить торговля.
  7. Юрисдикция биржи криптовалют. Нередки случаи, когда торговые площадки, зарегистрированные на территории одной страны, закрывают доступ пользователям из других стран. Такая политика характерна для некоторых южнокорейских и японских криптобирж, которые обеспечивают прекрасные условия для торговли, но только для своих соотечественников, граждане других государств не могут даже пройти регистрацию.
  8. Работа службы поддержки. Этот пункт ― камень преткновения для многих, в том числе крупнейших криптовалютных бирж. Нередко реакция технических специалистов на обращения пользователей очень медленная. Далеко не на всех, даже самых лучших биржах криптовалют есть русскоязычные сотрудники. При этом ситуации, когда без помощи профессионалов не обойтись, могут возникать достаточно часто. Планируя сотрудничество с той или иной биржей, обязательно узнайте о качестве техподдержки, это крайне важно для вашей продуктивной работы.

Итак, после проведения анализа по каждому из перечисленных критериев будет несложно определиться, на какой бирже лучше торговать криптовалютой. Нужно учитывать, что у каждой площадки есть свои плюсы и минусы: у одной ― самый удобный интерфейс, у другой ― простой алгоритм ввода и вывода, у третьей ― низкие комиссии. Можно не ограничиваться одной биржей, а работать на нескольких параллельно.Биржа криптовалют

Рейтинг бирж по объему торгов

Как уже говорилось выше, один из главных показателей авторитетности и популярности торговой платформы ― ее финансовый оборот. Если вы посмотрите топ-10 бирж криптовалют, то увидите, что у каждой из них объем торгов за 24 часа превышает $1 млрд, а у лидеров рейтинга (ТОП 3) превышает $2, 5 млрд.

Отслеживать финансовый оборот в режиме онлайн на крупнейших биржах криптовалют можно на сайте Coinmarketcap по ссылке: https://coinmarketcap.com/ru/rankings/exchanges/

ТОП-5 бирж с поддержкой русского языка

Максимальное понимание всех механизмов, происходящих на бирже, ― одна из важных слагаемых успеха трейдера. Поэтому всегда приятнее пользоваться сервисами с поддержкой русского языка. Еще удобнее торговать на российских биржах, ведь они разработаны специально для пользователей из России и СНГ с учетом реалий и специфики местных рынков и являются идеальными площадками для покупки цифровых монет за рубли.

  • Binance ― лучшая биржа криптовалюты на русском с более чем 6 млн пользователей и суточным объемом торгов около $1,5 млрд. Работает с 2017 г., основатель ― Чанпен Чжао. Юрисдикция ― КНР. Доступна в 15 языковых версиях, в т. ч. английской, русской, китайской, французской и др. Поддерживает 476 криптовалютных пар.
  • EXMO ― долгожитель рынка, работает с 2013 г. Количество зарегистрированных пользователей ― свыше 1,3 млн, объем торгов ― порядка $ 30 млн в сутки, поддерживает 142 цифровых и фиатных валюты. Работает с картами Visa / MasterCard. Одна из самых надежных площадок обмена и хранения средств. Имеет идеальную русскую версию сайта. Помимо русского, поддерживает еще 10 языков.
  • OKEx ― крупнейшая гонконгская биржа криптовалют на русском языке, созданная в 2014 г. Количество пользователей ― около 4 млн, финансовый оборот ― $1,3 млрд в сутки. Поддерживает 411 направлений обмена, в т. ч. между криптовалютами и фиатами, предоставляет возможность маржинальной торговли фьючерсами на цифровые активы. Простой интерфейс на английском, русском, китайском (всего 9 языков). Динамическая комиссия от 0,01% до 0,15%.
  • Kucoin ― молодая и амбициозная криптовалютная биржа с собственным внутренним токеном, работает с сентября 2017 г. Поддерживает более 300 направлений обмена и 10 языков интерфейса. Преимущества: отсутствие обязательной верификации, низкие комиссии (иногда их вовсе нет). Суточный объем торгов ― $41 млн.
  • CEX.io  ― одна из популярных русскоязычных бирж криптовалют, зарегистрированная в GBR в 2013 г. Дневной оборот ― около $10 млн., поддерживает 32 направления обмена, пять языков интерфейса. Работает под надзором властей Британии, поэтому обеспечивает высокий уровень защиты.

ТОП — 5 бирж, работающих с фиатными валютами

  • Exmo ― первая в рейтинге бирж криптовалют с поддержкой фиатов (USD, EUR, RUB). Благодаря Эксмо российские пользователи могут выгодно обменять на рубли с помощью карт Сбербанка любую из 41 представленной в листинге монеты.
  • BTC-Alpha  ― британская биржа btc с поддержкой русского и английского языков и отличными отзывами. Объем торгов ― $8 млн в день, количество валютных пар ― 123.
  • Bitfinex  ― третья в нашем топе фиатных криптовалютных бирж. Простая и удобная торговая площадка с английским, русским и китайским интерфейсом. Поддерживает 128 валютных пар, имеет оборот $709 млн в день. Изначально биржа работает с американским долларом, позднее в листинге появились японская йена и британский фунт.
  • Livecoin ― биржа криптовалют с выводом в рублях с суточным оборотом $18 млн, 302 направлениями обмена, русскоязычным интерфейсом. Из фиатных валют поддерживает RUB, USD, EUR. Является лидером по торгам в паре BTC/RUB.
  • Yobit  ― завершает топ-5 бирж криптовалют. Площадка имеет неоднозначную репутацию, но тем не менее, является одной из лидирующих бирж работающая с фиатом. Суточный объем торгов ― $ 28,3 млн. Площадка с большим количеством поддерживаемых активов и торговых пар ― 498, предоставляет возможность покупки криптовалют, ввода и вывода в рублях, имеет множество дополнительных функций помимо торговли, раздает пользователям бесплатные монеты.

ТОП-5 бирж с наименьшей комиссией за торговлю

  • Binance ― одна из самых крупных бирж криптовалют, лидер по размеру комиссионных: всего 0,1% и еще меньше ― при проведении транзакций с внутренним токеном BNB.
  • OKEx ― продолжает рейтинг криптовалютных бирж с самыми низкими комиссиями. Для каждой монеты здесь установлены разные лимиты на вывод и комиссионные, причем нередко условия выгоднее, чем на Binance. Средняя ставка по бирже ― 0,15%.
  • BTC-Alpha ― надежная биржа криптовалют с динамической комиссией (обратно пропорциональной объему торгов) от 0,1% до 0,2%. В сочетании с большим перечнем направлений обмена эта биткоин-биржа обеспечивает весьма выгодные условия для трейдеров.
  • HitBTC ― одна из лучших криптовалютных бирж, предлагающих минимальные комиссии: 0,1% от суммы операции для тейкеров и 0,01% ― для мейкеров.
  • iExchange -одна из первых в СНГ, регулируемых бирж криптовалют. Торговая марка iExchange (сокращенно IEX) принадлежит белорусскому «ООО Криптотрейд»(Cryptotrade LLC). Одно из главных преимуществ IEX — это работа в правовом поле под надзором регулятора, что создает дополнительный уровень защиты пользователей и может стать первым шагом на пути к выводу криптовалют из серой зоны мировой экономики. Средняя комиссионная ставка по бирже ― 0,15%

Криптовалютная биржа iExchange

Принципы торговли на криптовалютных биржах

Биржевая торговля ― это настоящее искусство, которым нельзя овладеть даже перечитав целую библиотеку учебной литературы. Знания и умение здесь приходят с опытом, как и других видах человеческой деятельности. Занимаясь торговлей, каждый пользователь вырабатывает собственную стратегию и тактику. Хотя существуют и некие общие правила, обязательные для выполнения:

  1. Никогда не впадайте в панику, когда курс криптовалюты снижается. Продажа монет, ушедших в просадку, ― это всегда убыточно.
  2. Храните не менее 40% капитала в биткоине, это основа рынка.
  3. Часть средств должна быть в традиционных деньгах ― на случай, если обвалится весь рынок криптовалют.
  4. Никогда не выставляйте ордер на сумму, превышающую 10% вашего капитала.

Типы комиссий на биржах

Для получения доступа к услугам бирж пользователи должны оплачивать определенные виды сборов, в частности:

  • комиссионные за хранение депозита и снятие монет с биржевого кошелька;
  • комиссионные за проведение сделок (платежных операций).

Величина оплаты за ввод/вывод зависит от вида денежного перевода. Как правило, за хранение и снятие цифровых активов криптобиржи плату не взимают. Комиссионные за криптовалютные транзакции тоже невысоки, ими покрываются расходы на оплату майнерам. За пополнение счета банковской картой или использование сторонних платежных систем предусмотрена более высокая оплата.
Еще один вид комиссий ― торговый сбор от каждой платежной операции на платформе. Обычно он колеблется от 0,1% до 0,25%, реже ― до 1%.
В последнее время многие биржи предлагают разные условия для мейкеров (продавцов) и тейкеров (покупателей). Все дело в том, что трейдер, который покупает активы, уводит их с биржи и тем самым снижает ее ликвидность. В отличие от них мейкеры приносят бирже пользу, привлекая монеты на площадку. Поэтому размер комиссий для тейкеров гораздо выше, чем для мейкеров.

Комиссии на биржах криптовалют

Основные инструменты на криптобиржах

Независимо от того, где и чем торгует трейдер, ― криптовалютой на бирже или огурцами на рынке, ― он всегда стремится купить подешевле и продать подороже. В случае с цифровыми активами, курс которых изменяется несколько раз в день, купить монеты «на дне» ― не проблема. А вот суметь получить на этом профит в условиях, когда новости не поспевают за волатильностью рынка, гораздо сложнее. Поэтому каждый трейдер должен уметь анализировать рыночную ситуацию, и для этого биржи предлагают набор специальных инструментов.

Графики

Графики ― специальные «картинки», которые показывают, как изменялся курс той или иной монеты в течение последнего часа, дня, недели. По ним можно проводить технический анализ движения курса монет, для прогнозирования будущего движения цен. Классический график биржевых котировок ― японские свечи.

Стакан заявок и его анализ

Стакан ― таблица с данными о выставленных ценах и объеме монет. Позволят понять, в чем различие между действующими предложениями о купле-продаже активов, а также составить представление о текущей ликвидности и глубине рынка. Эти данные так же можно и нужно использовать для прогнозирования движения цен криптоактивов.

История сделок

История позволяет анализировать, как изменялась ликвидность криптовалют и какие направления обмена с их участием были востребованы в прошлом и настоящем.

Анализ объема торгов

Объем торгов ― параметр, отражающий сумму торговых операций, совершенных на бирже. Зная оборот конкретной торговой пары, можно определить, настолько она популярна на данной торговой площадке. Монеты из самой востребованной пары обязательно будут расти в цене.
Анализировать информацию лучше комплексно. Это поможет правильно интерпретировать рыночную ситуацию, повысит точность прогнозов.

Заявки на покупку/продажу

Ордера, они же заявки на куплю/продажу активов, также относятся к группе биржевых инструментов, но не аналитических, а торговых. Есть два типа ордеров:

  • buy ― покупка;
  • sell ― продажа.

Если вам нужно оперативно совершить сделку, выбирайте ордер «по рынку» (то есть продажа или покупка актива по текущей биржевой цене), и он будет закрыт сразу же. Если же вы хотите заработать, выставляйте лимитный ордер, в котором вы можете указать любую желаемую цену, и дождитесь его исполнения.Инструменты на криптобиржах

Основные правила торговли на криптобиржах

  1. Ученье = профит. Инвестируйте в свои знания: фундаментальный и технический анализ, блокчейн, психологию рынка. Нет плохих методик анализа, есть трейдеры, которые не научились их правильно применять.
  2. Торгуйте на лучших площадках. Читайте обзоры бирж, рейтинги бирж криптовалют, анализируйте, делайте правильный выбор.
  3. Научитесь легко прощаться с деньгами. Это тяжело, но необходимо.
  4. Фиксируйте прибыль. Учитесь правильно выбирать момент для вывода. Не бывает вечного роста, упустить немного профита ― это не страшно.
  5. Сто раз отмерь, один раз купи. Не спешите вкладываться в проект, даже если вам его рекомендует лучший друг, который лично знает Сатоши Накамото. Не стоит покупать монеты, которые могут быстро выстрелить, но не имеют долгосрочных перспектив. Изучите предмет вдоль и поперек и только потом принимайте решение.
  6. Раскладывайте «яйца по разным корзинам». Никогда не храните все деньги на биржевом счету, пользуйтесь холодными кошельками.
  7. Никто не говорил, что будет легко. Обязательно будут провальные сделки. Вопрос в том, насколько спокойно вы к ним относитесь. Боль ― цена за опыт.

И последнее: Биткоин ― всему голова. Он должен занимать не меньше 40% вашего криповалютного портфеля. Это даст возможность вовремя докупать альткоины в периоды спада и повысит вашу устойчивость в условиях волатильности рынка.

Соблюдение перечисленных правил торговли, конечно, не даст вам полный иммунитет от ошибок, но позволит спокойнее спать по ночам. Удачи, начинающий трейдер!

Ссылка на основную публикацию