Как правильно инвестировать в криптовалюту? 20 основных правил

Как правильно инвестировать в криптовалюту? 20 основных правил
Двадцать правил успешного криптоинвестора. Автор материала: Сергей Иванович Тихонов

Лишь мимолетное упоминание «криптовалюта» способно ввести в ступор инвестора. И не только начинающего, но и уже состоявшегося. С одной стороны, криптовалюты привлекают инвесторов возможностью получения прибыли не менее 1000% годовых. С другой стороны, криптовалюты отталкивают инвесторов из-за своей виртуальности и непонятности. Вот 20 основных правил криптовалютного инвестирования, которые защитят инвестора от потери денег и помогут успешно инвестировать в криптовалюту. Правила успешного инвестора:

Поверхностное ознакомление с рынком криптовалют

Свою работу на рынке криптовалют инвестор начинает с поверхностного ознакомления с рынком.

Именно с поверхностного. Глубоким анализом инвестор займется несколько позже. А на данном этапе инвестор проводит общее знакомство с:

  1. Виртуальными монетами через сервис coinmarketcap;
  2. Биржами криптовалют;
  3. Обменниками;
  4. Частниками, активно работающими на рынках криптовалют;

Даже беглое знакомство показывает инвестору, что курсы покупки и продажи виртуальных монет на разных биржах отличаются в разы. Более того, наиболее выгодно покупать не на биржах, а у частников.

Игнорирование частников

Несмотря на очевидную выгоду при покупке криптовалюты вне биржи, инвестор игнорирует частников и обходит их стороной. Прежде всего инвестор руководствуется не предполагаемой выгодой, а вопросами безопасности. Не исключено, что есть и порядочные продавцы криптовалюты, но инвестор не полагается на честное слово потенциального продавца. Когда такие соблазны, то что мешает частному лицу присвоить средства доверчивого инвестора? Ничего.

Отсутствие гарантий и контроля

Начинающий инвестор полностью осознает и принимает, что гарантий возврата его инвестиций в криптовалюту, не говоря уже о прибыли, никто ему дать не может. Их в принципе не существует.  Еще изначально криптовалютный рынок задумывался как:

  1. Анонимный.
  2. Децентрализованный.

Отсутствие гарантий и контроля

Это значит, что никто не сможет отследить от кого и к кому пришли деньги. Т.е. инвестору не нужно будет платить налоги на прибыль от криптовалюты. Но, с другой стороны, полностью отсутствует какой-либо контроль торговцев критптовалютой со стороны государственных органов. И не только в России, но и в большинстве стран мира. А в тех странах, где контроль существует, его эффективность пока еще не высока.

Рай для мошенников

Прежде, чем решиться на криптовалютное инвестирование, инвестор должен полностью осознать, что криптовалюта ежедневно подвергается атакам со стороны разного рода мошенников. И даже если инвестор работает через одну из наиболее надежных бирж, гарантии того, что биржу никто не взломает, у инвестора нет. И никто ее не может дать.

Обоснование выбора криптовалютной биржи

Несмотря на то, что даже криптовалютные биржи практически ежедневно подвергаются атакам мошенников, инвестор ведет криптовалютное инвестирование исключительно через биржи. Ведь биржи как минимум организуют защиту своих аккаунтов. И после каждого взлома своей биржи или конкурентов проводят целый ряд адекватных мероприятий. Более того, криптовалютные биржи мгновенно реагируют даже на попытки взлома.

Вопросы безопасности

Особое внимание инвестор уделяет вопросам безопасности. При регистрации в электронной платежной системе, криптовалютной бирже, обменнике, сервисе облачного майнинга и т.д. инвестор использует уникальные пароли, не связанные с:

  • ФИО;
  • Датой рождения;
  • Домашним адресом своим и родственников;


При каждой регистрации на каждом из сервисов, инвестор использует отдельную почту и больше нигде ее не «светит». Все логины и пароли инвестор хранит исключительно в блокноте, доступа к которому нет ни у кого. На ПК, имеющем доступ к Интернету, инвестор логины и пароли не хранит (во избежание взлома мошенниками).

Анализ и выбор биржи

Инвестор тщательно анализирует криптовалютные биржи. Сложность в том, что их уже не менее 1000. И регулярно появляются новые. Правда, нередко биржи и исчезают с криптовалютного рынка. Во избежание недоразумений не будем рекомендовать какие-то конкретные биржи. При выборе биржи инвестор обращает внимание на:

  1. Продолжительность работы;
  2. Разнообразие платежных инструментов для ввода/вывода средств;
  3. Комиссионные сборы;
  4. Наличие адекватной и оперативной обратной связи с администрацией;
  5. Наличие квалифицированной технической поддержки;

Чтобы получить объективное и более или менее правдоподобное мнение о той или иной криптовалютной бирже, инвестор проводит активное общение на специализированных форумах, соц сетях, изучает отзывы и т.д.

Анализ криптовалюты

Для анализа виртуальных монет инвестор выбирает графики с минимальным периодом 1 год. Инвестор обращает внимание на:

  • Общую динамику (положительную или отрицательную) — Важно наличие общей положительной динамики. Если динамика отрицательная на протяжении длительного периода времени — это означает, что криптовалюта бесполезно и никому не нужна.
  • Наличие резких колебаний курса — Наличие резких колебаний курса, может свидетельствовать о том, что курс искусственно завышался или занижался с целью извлечения прибыли на манипуляциях рынком. С такими монетами лучше не иметь дел и выбирать коины по которым не наблюдается резких значительных изменений курса
  • Востребованность технологии стоящей за анализируемой криптовалютой — Попытаться объективно оценить насколько интересна идея проекта лежащая в основе анализируемой криптовалюты, попытаться оценить целевую аудиторию этого проекта. Чем шире потенциальная целевая аудитория проекта, тем выше шансы, что проект будет успешным.
  • Возможности практического использования — чем больше у воина возможностей его практического использования, тем выше шансы на успех.
  • Капитализация — чем больше капитализация монеты, тем она более надежна.
  • Время существования — инвестор отбирает в свой портфель монеты, которые существуют 1 год и более.

Знакомство с разработчиками монет

Инвестор ищет в сети информацию о разработчике той или иной виртуальной монеты. Желательно из различных источников. Инвестор пытается понять какая команда стоит за данной монетой. Если команда публична (большинство ее членов зарегистрированы давно и ведут свои аккаунты в соц. сетях) риск «скама» подобного проекта ниже. Если команда и ее руководитель не публичны, либо же их аккаунты в соц. сетях были созданы незадолго до запуска проекта, такую монету следует обходить стороной. Также инвестор обращает внимание на компетенцию команду и наличие у данной команды успешно реализованных проектов в прошлом.

Отслеживание новостей

Инвестор регулярно отслеживает новости и высказывание отдельных специалистов о всем, что связано с криптовалютой.

Выбор монет

Изначально, инвестор отбирает лишь те монеты, которые вышли на рынок не менне года назад. Предпочтение отдает монетам со стабильной динамикой роста. Инвестор покупает монеты во время краткосрочного спада при достижении минимума. Инвестор не путает краткосрочный спад с долговременным падением. И несмотря на то, что при падении цена на монету существенно снижается, он ее не покупает. Потому что нет уверенности, что монета вообще преодолеет падение.

Особенности криптовалютного портфеля

Суть деверсификации заключается в том, что инвестор ложит в свой портфель лишь монеты, но разные. Минимум 3. Хотя эксперты советуют 9. Примерный состав криптовалютного портфеля:
60%-монеты из ТОП-10 рейтинга.
30%-монеты с перспективой роста.
10%-новые, но активно развивающиеся монеты.

Обзор стратегий криптовалютного инвестирования

На криптовалюте инвестор зарабатывает на разнице в цене покупки и продажи виртуальных монет. Инвестор выбирает стратегию долгосрочного инвестирования в криптовалюту, что многократно увеличивает его шансы на получение прибыли. Скальпинг стратегии можно использовать но не более чем на 10% от общего объема инвестируемых средств.

Диверсификация стратегий

После получения первого опыта работы с криптовалютой инвестор для дополнительного снижения рисков и повышения прибыли использует различные стратегии. В том числе среднесрочного и краткосрочного инвестирования.

Разработка плана

Инвестор разрабатывает план инвестирования. Разработке плана предшествуют строгие математические расчеты. В плане он указывает промежуточные и окончательные суммы и сроки.

Корректировка стратегии и плана

Особенностью рынка криптовалют является его нестабильность. Довольно часто ситуация кардинально меняется. И если инвестор тупо следует однажды выбранным стратегии и плану, то понесет незапланированные убытки или недополучит прибыль. Поэтому инвестор при изменении ситуации вносит соответствующие корректировки. Не исключено, что корректировки инвестор будет делать многократно. Поэтому для него важно научиться правильно определять момент редактирования.

Поспешность — враг инвестора

Несмотря на то, что инвестору хочется побыстрее получить прибыль, он учится контролировать свои эмоции. Более того, для полного контроля ситуацией инвестор обращается за консультацией к терапевту и неврологу. При необходимости инвестор проходит курс лечения.

Поспешность - враг инвестора

Прислушиваемся к собственной интуиции

Еще на этапе активного анализа, виртуальных монет, экономического и политического состояния в стране и в мире и других факторов влияющих на динамику курса криптовалют,  инвестор прислушивается к своему внутреннему голосу. И старается запомнить реакцию интуиции на те или иные события. Даже если положительных результатов нет, инвестор не останавливается. Он понимает, что интуицию надо развивать и что она поддается тренировке. И только после многократного подтверждения правоты своего внутреннего голоса инвестор использует свою инвестицию при заключении сделок.

Приоритет экономическому анализу

Конечно, интуиция — это хорошо. Но инвестор отдает предпочтение строгому экономическому анализу. Причем анализирует инвестор ежедневно — 365 дней в году. Именно такая тактика позволяет инвестору гибко реагировать на малейшие изменения на рынке криптовалют.

От анализа к прогнозам

После регулярного экономического анализа на протяжении длительного периода времени инвестор ловит себя на том, что он ранее предвидел последние события. Поэтому он делает прогнозы, а  потом их проверяет. Когда инвестор убедился, что его прогнозы оправдываются как минимум в 9 из 10 случаев, он использует их при принятии важных решений.

Вывод: использование этих простых правил защитит инвестора при криптовалютном инвестировании от потери денег.

 

Данный материал опубликован в рамках сотрудничества с читателями.

Автор материала: Сергей Иванович Тихонов. Сергей успешный инвестор. Занимается инвестированием в криптовалюты с 2014 года. Ваши вопросы Сергею вы можете задавать в комментариях к данной публикации.

Ссылка на основную публикацию