Все, что обязательно нужно знать для успешной торговли криптовалютой

Все, что обязательно нужно знать для успешной торговли криптовалютой
Первые шаги в торговле криптовалютой. Общий обзор, личный опыт, анализ ситуации в целом, ценные рекомендации, которые помогут достигнуть успеха.

Торговля криптовалютой является источником заработка для тех, кто знает общие правила и выбирает правильные биржи криптовалют. Высокая потенциальная доходность сопровождается высокими рисками. Для их адекватного учета и принятия верных решений необходима осведомленность о выигрышных стратегиях и методах анализа.

Разновидности криптоторговли

Торговля криптовалютой на бирже разделяется на спот-торговлю, маржинальную и фьючерсную торговлю. Или как еще говорят — поставочную (спот) и деривативы(фьючерсы, опционы, свопы и т.д.).

Спот-торговля предполагает, что в процессе сделки обмен между участниками происходит мгновенно, безотложно на зафиксированных в этот момент условиях. Спот-цена фиксируется по состоянию рынка в момент заключения сделки. Большинство рейтингов бирж отражают объемы спот-торговли как основной.

Разновидности криптоторговли

Маржинальная торговля криптовалютой позволяет трейдеру выходить на рынок и совершать сделки, объемом значительно превышающим его собственные средства, за счет использования активов биржи. Биржей берется комиссия за посредничество и предоставление денег для маржиальной торговли. Изначально имеющиеся у инвестора средства выступают в качестве залога кредита для биржи. Маржинальный кредит, или по другому кредитное плечо, используется трейдерами для значительного увеличения собственного профита за счет увеличения объемов сделок.

Маржинальная торговля делает возможным использование заемных средств для открытия торговых позиций в объеме превышающем собственные средства трейдера. Выгода тут очевидна, ведь чем больше объем сделки, тем больше потенциальная прибыль.

Торговля криптовалютой с плечом имеет и подводные камни: если мы говорим о перспективе увеличения прибыли за счет увеличения объема сделок, то и риск потери возрастает многократно, в том случае, если сделка окажется убыточной.

Фьючерсная торговля является инструментом хеджирования рисков либо фиксации прибыли в зависимости от конкретных потребностей и ситуации на рынке криптовалют. Хотя спекулянты тоже используют фьючерсы с получения прибыли на разнице цен. По сути своей фьючерс — это приобретение контракта на покупку актива в будущем, т. е. фиксируется цена для совершения отложенной сделки с целью минимизировать ущерб от ожидаемых неблагоприятных событий на рынке.

Нюансы безопасной торговли и избежание фишинга

Для минимизации возможных убытков, необходимо дифференцировать свои вложения, то есть покупать несколько криптовалют. Минимум 4, а лучше 6-8. Если вы планируете торговать  с использованием кредитного плеча, то каждый ваш ордер по своему объему не должен превышать 2-3% от вашего общего депозита. А общий объем всех открытых ордеров не должен превышать 25% от общей суммы средств находящихся на маржинальном счету. Такие простые действия позволят избежать фатальных ошибок и значительных финансовых потерь.

Следите за новостями крипто индустрии. Новости являются как драйвером, так и индикатором настроений на рынках, поэтому трейдеру необходимо быть в курсе и систематически изучать новостную ленту. Желательно подписаться на несколько авторитетных телеграмм каналов. Но не стоит сильно увлекаться, так как многие телеграм каналы и чаты основаны на личных ожиданиях, не всегда подкрепленных знаниями и анализом, а иногда служат средством манипулирования общественным мнением, провокации массовых движений, выгодных отдельным крупным и не очень игрокам.

Крайне важна безопасность почтовых аккаунтов, на которые вы регистрируетесь на бирже. Рекомендуется завести отдельный почтовый ящик с надежным паролем, который будет использоваться только для работы с биржей, этот адрес нельзя нигде «светить» и вести с него какие-либо переписки не относящиеся к бирже. Это позволит минимизировать возможность доступа злоумышленников к вашему аккаунту на бирже, информации о вашей личности, потенциально полезной для манипуляций с его счетами и т.д.

Если все же каким-то образом вы засветили свой e-mail, то обязательно внимательно изучайте письма, перед их открытием. Опасность представляют письма, поступающие якобы от разработчиков или службы криптовалютной биржи, содержащие ссылки на сайты, копирующие оригинальные, или вредоносные файлы, запрос на предоставление конфиденциальной информации. Цель написания таких писем — получить доступ к подлинной информации о трейдере (паролям, логинам), официальным документам, которые когда-либо отправлялись по почте или хранятся на устройстве.

Так называемые фишинговые письма, представляют серьезную опасность. В них сообщается о позитивных событиях (неожиданном выигрыше, получении приза на используемой бирже) либо крайне негативных. Они стремятся вызвать сильные эмоции, которые сподвигли бы пользователя перейти по ссылке на сайт — копию оригинала и, введя логин и пароль, предоставить злоумышленникам доступ к аккаунту. Рекомендуем просмотреть видео (см. выше) в котором описаны основные правила, которые помогут защититься от фишинга и не попасть на удочку мошенников.

Обучающие материалы

Новичку в трейдинге криптовалютой необходимо уделить должное внимание изучению технических, стратегических и психологических аспектов перед совершением первых сделок. В качестве обучающих материалов используются литература, специализированные сайты и каналы YouTube. Сэкономить время можно, обратившись к частным трейдерам либо выбрав одну из программ ведущих университетов. Например, РЭУ им. Г. В. Плеханова предлагает курс «Криптоэкономика».

Для начинающих настольной может стать книга «Осваиваем биткойн. Программирование блокчейна» Антонопулоса Андреаса М. В ней объясняются технологии и принципы работы, лежащие в основе биткойна и ответвлений от него, криптографии как более общего класса, безопасности.

Для получения теоретических знаний полезными будут следующие работы, которые являются общими для всех трейдеров вне зависимости от рынка. Список включает в себя работы по фундаментальному и техническому анализу, тактикам, психологии инвестирования:

  1. Джек Швагер «Технический анализ: Полный курс«.
  2. Уильям Дж. О’Нил «Как делать деньги на фондовом рынке: Стратегия торговли на росте и падении».
  3. Юджин Бригхэм, Майкл Эрхардт «Финансовый менеджмент».
  4. Александр Элдер «Как играть и выигрывать на бирже. Психология. Технический анализ. Контроль над капиталом».
  5. Бретт Стинбарджер «Психология трейдинга. Инструменты и методы принятия решений».
  6. Яков Шляпочник «Психология инвестирования. Ваша оптимальная стратегия».

Что касается курсов, помимо обозначенных обучение проводится на платформах Udemy, Coursera, но для их освоения может потребоваться знание английского языка.
Книга Технический анализ
Процесс потребует практики, для чего начинающий трейдер может использовать демосчет для совершения пробных операций (PrimeXBT или testnet.bitmex.com) либо входить на криптовалютный рынок в биржах с интуитивно понятным интерфейсом.

Как правильно торговать

График курсов валюты

Для трейдера особый интерес представляют 3 основных поля рабочей области на бирже:

  • график соотношения криптовалютных пар;
  • график объема торгов;
  • стакан ордеров.

График объема торгов часто представляется в виде гистограммы, сопровождающей кривые, бары либо японские свечи. Больше информации в себе заключает график японских свечей, у которого есть тело (прямоугольник) и тень свечи (вертикальные линии).

Высота прямоугольника соответствует изменению цены по сравнению с предыдущим периодом. Цвет тела говорит о процессах на валютном рынке. Белый или зеленый свидетельствует о «медвежьем» рынке, т. е. о падении цены актива по окончании периода, красный — о «бычьих» настроениях на рынке, т. е. о его росте. Тени отражают минимумы и максимумы, наблюдавшиеся в период формирования свечи.

Начальный капитал

Торговля криптовалютой сопряжена с крайне высокими рисками потерь не только для начинающих. Поэтому начальный капитал следует формировать из собственных свободных средств и ограничить его 100-200 долларами.

Многие биржи предоставляют трейдерам плечо, т. е. целевой кредит на совершение операций в объемах, для которых собственных средств инвестора недостаточно.

Использование плеча в качестве части капитала в случае неблагоприятных валютных колебаний не только влечет необходимость отдавать долг (долг возвращается автоматически в момент закрытия сделки), но и лишает трейдера возможности в неблагоприятный период «удержать» у себя активы, поскольку биржа может закрыть сделку и изъять предоставленные средства в случае если убыток по открытым сделкам станет равен размеру его собственных средств. Для того чтобы этого избежать, маржинальную торговлю сопровождают защитными ордерами(stop loss и take profit), которые позволяют изъять средства при выходе цены за ожидаемые пределы, снизив потери.

Начальный капитал

Выбор наиболее выгодной криптовалюты

Bitcoin по-прежнему является основной и наиболее надежной криптовалютой. Но у него появляются конкуренты ввиду высокого курса и потенциальной близости потолка роста. Ethereum (эфир) уже показал 40-кратный рост за 2 года и считается одной из перспективнейших виртуальных валют сегодня. Преимущества Litecoin — высокая скорость транзакций, ожидания роста.

Разновидности ордеров и их выбор

По способу установления цены покупки-продажи выделяют рыночный и лимитный ордера. Рыночный ордер позволяет произвести операцию с валютой по наилучшей из рыночных цен в момент выставления, а для лимитного ордера цена устанавливается пользователем. Лимитные ордера исполняются в момент достижения курсом криптовалюты установленной трейдером цены ордера, чего может не произойти никогда. На лимитных ордерах основаны масштабируемые ордера, которые создают ряд параллельных заявок в заданном пользователе диапазоне, тем самым экономя его время.

Существуют ордера, благодаря которым происходит автоматическая минимизация потерь: стоп-лосс и тейк-профит. Первый реагирует на падение цены валюты до установленного уровня и начинает продавать активы, второй — зеркально реагирует на падение.

Ряд ордеров позволяет трейдеру оптимизировать совершение сделок:

  • ордер OCO (One Cancels the Other) — взаимоотменяемые ордера, используемые при параллельном выставлении стоп- и тейк-ордеров, чтобы исполнение одного из них автоматически отменяло альтернативный;
  • ордер GTC (Good Till Cancel) — отложенный ордер, который выставляется на продажу до совершения сделки либо отмены, позволяя трейдерам заходить на рынок или выходить с него на желаемом уровне;
  • ордер FOC (Fill Or Kill) — ордер, позволяющий совершить операцию мгновенно и в полном объеме либо автоматически отменить ее.

Стратегии торговли

Арбитраж предполагает, что трейдер изучает предложения по интересующим его валютным парам одновременно на нескольких биржах и получает прибыль на разнице обменных курсов.

Среднесрочная торговля, в основе которой лежит анализ появляющихся на рынках трендов на дневных графиках, что позволяет минимизировать время, затрачиваемое на слежение за графиками. В среднем сделки по этой стратегии могут быть открыты от нескольких дней до нескольких недель. Она приближена к инвестированию на фондовом рынке по рискам и доходности, поэтому подходит для начинающих.

Набирающей популярность является торговля на прорыве. В момент перехода цены через выбранный заранее уровень — уровень поддержки или сопротивления — совершается операция. Ограничением является флетовость рынка, т. е. продолжительные колебания стоимости валюты в узком диапазоне, отсутствие тренда.

Торговля на откатах и отскоках или как ее еще называют канальная стратегия, основана на кратковременных изменениях направления движения курсов в определенном диапазоне. Трейдинг на откатах предполагает покупку в момент проседания стоимости с расчетом на последующее восстановление, на отскоках — восприятие роста после падения как сигнала к совершению торговых операций.

Скальпинг подразумевает высокочастотную торговлю. Он результативен на волатильных криптовалютах, цена на которые колеблется на десятки процентов в день. Прибыль по одной сделке как правило очень маленькая, потому что сделка открывается на очень короткое время. Хорошая доходность достигается большим числом таких сделок. Частотность сделок и необходимые свойства криптовалюты накладывают ограничения в выборе биржи, поскольку для получения прибыли комиссии должны быть минимальными.

К долгосрочным тактикам относят позиционный трейдинг. Он предполагает, что инвестор действует с опорой на макроэкономическую теорию и индикаторы с целью спрогнозировать долгосрочные перспективы актива. Как правило, спрогнозировать курс того или иного актива в долгосрочной перспективе проще чем в краткосрочной. Но для получения ощутимой прибыли для долгосрочной торговли нужно иметь большой депозит.

Другая тактика — HODL (Hold On for Dear Life) — заключается в продолжительном удержании крипты с расчетом на рост.

Предварительный анализ

Перед покупкой необходимо оценить все важнейшие показатели актива, и особое внимание обращать на «стакан ордеров». Он может стать неплохим ориентиром для прогнозирования движения той или иной монеты. Наличие крупных ордеров на приобретение служит индикатором ожиданий роста стоимости, на продажу — ее падения.

Фундаментальный анализ применительно к криптовалютам предполагает изучение новостной повестки в интернете для оценки перспективности валюты. Он позволяет оценить факторы, определяющие динамику курсов.

Технический анализ основан на показателях графиков валюты. Необходимо посмотреть на уровни поддержки и сопротивления, соединяющие крайние точки стоимости по нижним и верхним значениям. Преобладание касаний графика линий сопротивления (соединяет верхние значения) увеличивает вероятность снижения стоимости актива. На графике в ряде случаев присутствуют фигуры: флаги (индикатор растущего рынка), голова и плечи (индикатор изменения тренда), клинья (знак разворота тренда).

Что такое биржа криптовалют и как она работает

Для выхода на рынок криптовалют существуют биржи, выступающие в роли посредника в совершении операций с электронными денежными средствами онлайн, т. е. самостоятельно несут ту же функцию, что и брокер на фондовых рынках. Они позволяют торговать биткоинами и иными криптовалютами, а также совершать обмен между криптовалютами как классом и фидуциарными деньгами, к которым относятся все национальные валюты в наличной и безналичной формах. Биржа предоставляет трейдерам набор необходимых инструментов и обеспечивает безопасность средств.

Комиссии бирж

За свое посредничество биржа берет плату — комиссию, которая устанавливается за пополнение либо снятие средств, а также за проводимые операции (покупку, продажу, конвертацию). Пополнение счета в криптовалюте в противовес его пополнению фиатными деньгами более выгодно, т. к. не всегда взимается комиссия либо она существенно ниже. Операция вывода облагается комиссией, а при выводе фиата инвестор может потерять десятую часть средств на комиссиях.

Размер комиссии за торговые операции зависит от типа биржи и ее стратегии, типа создаваемого ордера, категории трейдера, его активности за установленный период времени и объемов операций.

Ряд сервисов диверсифицирует комиссии для участников с различными ролями:

  • мейкеры — те, кто вводит деньги и обеспечивает движение капитала(выставляет ордера в «стакан», тем самым наполняя биржу ликвидностью);
  • тейкеры — те, кто закрывает открытые мейкером ордера (покупают или продают рыночными ордерами, тем самым забирая ликвидность из «стакана»).

Как правило, торговые комиссии для мейкеров значительно ниже чем для тейкеров. Поэтому, выгоднее работать отложенными ордерами.

торговля криптовалютой
Схема работы криптовалютной биржи

Как выбрать площадку

Существует ряд критериев, позволяющих выбрать лучшую биржу:

  1. Продолжительность непрерывной работы сервиса. Допустимым сроком работы является 2 года, достаточным — 5 и более. Подобные цифры свидетельствуют о как финансовой так и технической надежности биржи.
  2. Суточный объем торговли. Известные сервисы показывают обороты средств, составляющие по несколько миллиардов долларов в сутки. Чем выше объем торгов, тем выше ликвидность, соответственно предпочтение нужно отдавать высоколиквидным биржам.
  3. Уровни анонимности и способы верификации. Тут каждый определяет для себя, что для него лучше. Если трейдер заинтересован в легальной и открытой работе, а как следствие может надеятся на защиту своих интересов со стороны государства или других надзорных и силовых ведомств, тогда необходимо выбирать биржу с максимальной открытостью и обязательной верификацией. Если трейдер заинтересован в сокрытии своей личности и активов, тогда стоит выбирать биржу, на которой верификация не является обязательной.
  4. Перечень валютных пар, доступных для торговли. Чем шире список доступных инструментов для торговли тем лучше.
  5. Размеры комиссионных расходов и их диверсификация.
  6. Широта возможностей совершения операций и опций ввода/вывода средств.
  7. Удобство и понятность интерфейса.
  8. Техническое оснащение и работа службы поддержки.
  9. Языковая поддержка.

Где торговать с мобильного устройства

Популярные сервисы, такие как Binance, OKEx, Exmo и т.д., позволяют покупать и продавать криптовалюту с телефона, предоставляя основной набор функций десктопной версии в собственном мобильном приложении. Некоторые площадки (ZTrader, TabTrader) используют API для подключения и совершения сделок через интерфейс и поддерживают операции на ведущих криптовалютных биржах. TabTrader работает с проверенными криптовалютами, но открывает доступ сразу к нескольким посредникам.

Для трейдеров, для которых основной является арбитражная стратегия, подойдет приложение Blockfolio.

Известные биржи

Exmo

Exmo относится к самым безопасным площадкам. Она присутствует на рынке с 2013 г. Биржа фокусируется на небольшом числе проверенных валютных пар и показывает высокую скорость совершения сделок. Имеется русскоязычный сайт, что является плюсом для трейдинга в России. К недостаткам можно отнести сравнительно небольшой объем торгов.Биржа Exmo

Binance

Популярная биржа Binance имеет самый большой объем привлеченных средств. Менее чем за год после основания она завоевала доверие клиентов, выйдя в топ-5 по объему торгов. Трейдеры отмечают надежность и безопасность платформы, низкие комиссионные сборы и удобный русскоязычный сайт.

Livecoin

Биржа Livecoin предоставляет большое количество известных валютных пар, но не работает с набирающими популярность новинками рынка. Она имеет высокие комиссии и суточный оборот операций всего в 11 млн долларов, отставая от самых популярных конкурентов. Особенностью является обеспечение безопасности пользователей: 2-факторная аутентификация и шифрование данных, работа только с проверенными валютами.

BitMEX

Платформа BitMEX продолжительное время занимала лидирующие позиции по объему торгов, но в связи с шоками на рынках в последний месяц наблюдались большой отток капитала и падение объема торгов.

Bybit

Биржа Bybit постоянно развивается и вводит новые функции (интеграция с соцсетями, мобильные приложения, хедж-кошельки). Отличается от конкурентов быстротой совершения операций и устойчивостью к перегрузкам в периоды роста торгов.

Торговые боты

Бот для торговли криптовалютой — это программа, которая используется для автоматизации совершения операций в соответствии со стратегией трейдера без его участия.

Разновидности и выбор

Для валют с высокой ликвидностью подходят торговые боты, которые работают в пределах одной биржи и приносят прибыль за счет сделок на краткосрочных колебаниях. Арбитражные боты работают на разнице обменных курсов на различных сервисах, в автоматическом режиме оценивая ситуацию по валютным парам.

Боты позволяют проводить операции с частотой, которая для человека нереальна. Они могут просчитывать, находить и совершать сделки с рядом криптовалют, отношения которых за счет закольцованности сделки приносят прибыль, когда ручной выбор из всех возможных комбинаций не представляется возможным.

Лучшие роботы

RevenueBOT — облачный робот, который работает на изменениях курсов по выбранным пользователям бирже и валютной паре. Не требует установки специализированного ПО благодаря работе через API.

3Commas не зависит от ПО и оборудования трейдера и работает в фоновом режиме на популярных сервисах, но выгодно отличается возможностью оставлять заявки стоп-лосс и тейк-профит, а также применять выигрышные стратегии.

Cap Club — российская разработка, которая поддерживает Bittrex и Bitfinex. Платная версия не имеет ограничений по числу одновременно работающих ботов и позволяет настроить оповещения в Telegram.

Cryptorg работает с большим числом бирж — Bittrex, Binance, KuCoin, Poloniex, Bitfinex — и не ставит ограничений на число ботов на разные торговые пары в бесплатной версии. Платные тарифы обеспечивают отдельный IP для избежания блокировки аккаунта.

Отзывы на разные биржи и торговлю в целом

Мы изучили очень много отзывов в сети и сделали для вас небольшую выжимку из отзывов, которая позволят понять общую картину на этом рынке и настроения пользователей относительно криптовалютных бирж. Можно сказать, что это некий срез общественного мнения и ситуации в целом.

В основной своей массе пользователи доверяют крупным биржам. С финансовой и технической стороны к ним практически нет претензий.  Есть проблемы с некоторыми крупными биржами в части технической поддержки русскоязычных пользователей. Например, много попадается отзывов о том, что на OKEx плохо обстоят дела с поддержкой пользователей на русском языке. Представители биржи обещают в скором времени исправить ситуацию, и возможно даже запустить работу своего подразделения в РФ.

В последнее время мы не слышим о «громких» взломах крупных бирж, что свидетельствует о том, что крупные площадки очень хорошо, в отличии от прошлых лет, «подтянули» свои системы безопасности. Это же касается и отзывов о взломах частных аккаунтов на крупных площадках. А это означает, что если пользователь даже где-то и «прокололся» в плане обеспечения безопастности своего аккаунта, то злоумышленникам не так-то просто стало получить доступ к его деньгам. Основная причина — это введение многоступенчатой системы защиты. Поэтому, не пренебрегайте всеми возможностями защиты вашего аккаунта. Чем больше инструментов защиты вы активируете, тем лучше.

Ну и самое главное на чем хотелось бы сделать акцент — это результативность торговли. К сожалению, большая часть новичков теряет свои деньги при попытках спекуляций с использованием маржинальной торговли. Об этом свидетельствует большое количество подобных отзывов. Это и не удивительно, так устроен рынок. Если бы все зарабатывали на бирже, у нас не было бы ни врачей, ни учителей, ни строителей и т.д. Все зарабатывали только на биржах. По общепризнанной мировой статистике только 7-10% трейдеров добиваются успеха, остальные либо работают «в ноль» либо теряют свои деньги. Задача каждого начинающего трейдера — попасть в эти 7-10%. Все профессиональные трейдеры сходятся в одном: 70% успеха на рынке — это психология. И только 30% это знания, умения, опыт и т.д. Два самых главных врага трейдера это жадность и страх. Если вы научитесь справляться со своими эмоциями, можете считать, что вы практически уже достигли успеха!

Ссылка на основную публикацию